Экономь на налогах

Немногие заранее задумываются над тем, как влияет налогообложение на реальную доходность их инвестиций. Уникальность паевого инвестиционного фонда  заключается в том, что доходы, которые накапливает фонд, не облагаются налогом. Необходимость платить налоги возникает у владельца пая только после продажи пая.

К примеру вы частный инвестор (ч.инв.), имеющий соответствующие знания и достаточно времени для самостоятельного инвестирования на фондовом рынке. Предположим, что частный инвестор и управляющий фондом были бы одинаково   успешны на протяжении нескольких лет и зарабатывали каждый год всего по 15%  (в нашем расчетном примере начальная сумма инвестиций каждого из них составляла 3 000 грн.).

Поразительно, но при, казалось бы, одинаковой успешности за 10 лет доходность фонда окажется на 11,57% больше, чем доходность частного инвестора!

Срок

Накопленная сумма (после уплаты налогов)

Чистая прибыль

Выгода
от
вложений
через фонд

Прибыль
в фонде /
прибыль ч.инв.

фонд

ч.инв. 

фонд

ч.инв. 

1

3382,5

3382,50

382,5

382,50

0,00

0,00%

2

3822,4

3813,77

822,3

813,77

8,61

1,06%

3

4328,2

4300,0

1328,2

1300,0

28,21

2,17%

4

4910,0

4848,3

1909,9

1848,3

61,69

3,34%

5

5578,9

5466,4

2578,9

2466,4

112,53

4,56%

6

6348,3

6163,4

3348,0

3163,4

184,90

5,85%

7

7233,0

6949,2

4233,1

3949,2

283,81

7,19%

8

8250,5

7835,3

5250,5

4835,3

415,24

8,59%

9

9420,5

8834,3

6420,6

5834,3

586,32

10,05%

10

10766,2

9960,6

7766,2

6960,6

805,54

11,57%